盘面没什么好说的,节前大家都洗洗睡吧,
衡量好货币基金逆回购之类的时间成本,
毕竟节假日利息还是挺香的。
起步资金:
沪市起步资金10万,深市起步1000元,
沪市利率 深市
国债逆回购卖出收取极低的手续费:
1-4天:万分之0.1/天
7天:万分之0.5/天
逆回购的利息计算公式:
收益=本金x年收益/365x实际占款天数-手续费
逆回购的占款天数和大家想的不太一样,
如果你是在周四操作逆回购一天期,
借款人周五一早拿到钱,使用一天后,
按照原计划应该周六还,但周六交易所不开门,
所以实际占款天数是周五,周六,周日三天。
因此实际上你周一才能把这笔钱取出来,
利息也是按实际占款日算的。
因此如果你明天做一天逆回购后,
本息会在30号一早到证券账户,
先收获9天的利息。
这个时候你的钱取不出来。
但能用来购买,
算头不算尾的T+0交易货币基金,
或者30号继续做一天期逆回购,
还可以享受整个国庆假期的回购收益,
等于同时赚了两份的钱。
如果你觉得这么做太麻烦,
我的整体建议是持股过节,
毕竟节后还是要给巨头IPO潮一个面子,
拉一拉盘面的。
这周末的两个消息:
1.
中国国债将被纳入富时国债指数。
毕竟在主要国家行列里,放水力度最小,
利率水平还算高的,除了我们也没别人。
截止上月外资共持有3.4万亿人民币国债,年增幅达40%。
对比一下,目前全球外资持有7万亿美元美国国债,
是人民币国债的14倍左右,还有很大的差距。
这几年全球主要国家都在减持美债,增持人民币债。
等到如果哪一天,
外资购买人民币债总量超越美债的时候,
两边再打贸易战,围观群众的立场就存疑了。
钱借给你了,就不会打压你太狠,
毕竟你还不上债对他一点好处没有。
欠钱多的才是大爷。
2.
恒大文件事件发酵,无法重组深深房A,
债务困难大这些事儿基本属实。
但监管部门还是留了一点喘息窗口,
“三条红线”达标时间为2023年6月,还有3年时间。
按照恒大往年的销售水平,
即便重组失败也不存在还不上债的问题。
此外恒大物业和汽车也将相继上市,
今天港股恒大汽车直接+18%,
打一巴掌总得给一颗甜枣。
三条红线政策,更像是一次重新洗牌,
低杠杆,专心做产品的开发商未来获得更大的蛋糕,
高杠杆喜欢抢地王的开发商被迫割肉。
周五地产基建股全线下跌非常不理性,
不知道大家还记不记得前几年供给侧改革。
最后的结果就是行业内竞争对手减少,
头部公司形成局部垄断优势,利润大涨。
我建议大家可以考虑入手一些。
而且开发商的优质债权我建议大家可以入手,
上周地产行业债券遭到抛售主要原因是评级下滑,
不满足很多基金和信托的持仓条件,
而不是债券本身有问题。
尤其是那一批有抵押债券,跟银行贷款质量相当,
都是以地皮地价打上七八折估出来的,
全中国最硬的抵押物没有之一。
总得来说,现在的行情并不好,
蚂蚁配售基金那么铺天盖地的宣传,
目前来看卖的也就那样。
问题就是缺少增量资金了,
在3200-3400这个位置磨的越久,
资金就会变得越冷静,不形成赚钱效应,
大爷大妈也不会进场接盘。
目前支撑着全球股市的唯一动力,就是资金。
今年到目前为止,无论A股还是美股,
股市涨的好跟业绩没有半毛钱关系。
纯资金推动,推动到地球人都难以理解的地步,
尤其是消费科技医药,估值泡沫不知道要还多久。
从纯价值投资的角度,后面就看能不能用业绩上涨,
对冲掉估值的过高上涨,而这件事儿起码要等到明年。
因为众所周知11月-1月主要是央行放水,
股市炒概念的时候。
就我A来说,增量资金来自几部分:
散户直接入市,散户通过基金入市,
机构入市,以及外资
减量来自大股东减持以及IPO抽水。
大的环境是,全球政府在上半年放水过多,
所以后面都是要抽水。
上半年货币环境利于股市上涨,
现在的货币环境不利于股市上涨,
这是最最根本的逻辑。
大家最近也感受到了,新发基金少了,
开户的人少了,谈论过股票的人也少了。
而接下来这段时间的主题,是IPO抽水,
我们将要面临的市场,既不是增量博弈,
也不是存量博弈,而是减量博弈,
是真正的HARD模式。
因此,我不建议你们过早的抄底今年的一些热门板块,
至少要等到IPO潮过去,
一直到美国大选结束之前这段时间,
才会是一个比较理想的入场时机。
这周末还有两个消息,
分别是中国人寿举牌工行A,
平安增持汇丰成为第一大股东,
险资集体抄底银行股,
什么意思你们可以品一品。
我把银行etf网格的文章先放在这里:
银行etf网格交易策略1.0
银行etf网格交易策略2.0
具体用不用是你们的事情,
我的建议是先找到,
能开场内基金万0.5免5的券商,
现在各家券商都在抢人,
实在开不到我去跟华宝要一个。
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