理财:“木兰进取”配置型组合介绍

1、什么是“木兰进取”组合?

“木兰进取”是一个高风险基金配置型组合,通过“十步选基法”从全市场优选基金品种构建组合,采用“360”择时策略积极动态资产配置,力求获得超越市场平均的收益。

2、“木兰进取”的投资策略

通过积极主动的管理,该基金组合力图从两个方面实现超额收益:

一是积极优选品种。

市场上存在创造超额收益的基金——这是客观现实,所以我们使用“十步选基法”系统地寻找优质的主动管理型基金,通过配置优质主动管理型基金获得超额收益。当然,我对于主动和被动基金并不存在偏好,当市场出现好的机会时,也会配置指数型基金获得争取超额收益。

二是积极择时。

无论是全市场的估值还是行业的估值,都有底和顶,这是客观规律。采用“360”估值择时策略,把握市场和行业周期波动的机会,积极低买高卖以获取更高收益。因此,择时是我们力图捕获的超额收益来源。

3、投资范围?

主要配置偏股型基金(含股票指数基金),部分配置偏债型及另类投资等基金。

4、和“财兔学堂定投组合”的差异是什么?

“木兰进取”为高风险基金配置型组合,持仓集中度高,追求高收益,追求热点机会;适合风险承受能力高、投资期限中长期的投资者。

“财兔学堂定投组合”为定投型组合,适合每月结余资金长期投资。

5、组合的预期收益率?

该组合为非保本浮动收益型,收益存在不确定性,不存在预期收益率。

业绩比较基准:中证800指数收益率×80%+中债综合指数收益率×20%。

6、“木兰进取”组合的初始持仓及持有理由如下:

从2018年1月26日开始建立该组合。截至2020年12月3日:

“木兰进取”基金组合总收益率92.10%,年化收益率达24.84%;同期大盘涨幅4.08%,跑赢幅度为87.94%。

回测期间,该组合最大回撤-22.49%,大盘最大跌幅达-33.55%。

过往业绩不代表未来。

本文不构成任何投资建议,仅为信息分享。

市场有风险,入市须谨慎。

7、木兰进取有哪些费用?

“木兰进取”组合不收取任何额外费用。

申购费、管理费等费用与持仓基金一致。

基金申购费率:

买入金额<100万——费率0.13%

50万≦买入金额<200万——费率0.08%

200万≦买入金额<500万——费率0.05%

500万≦买入金额——费率1000元/笔

基金运作费率:

基金托管费——费率0.25%

基金管理费——费率1.50%

基金赎回费率:

0天<持有期限<7天——费率1.50%

7天≦持有期限<30天——费率0.75%

30天≦持有期限<365天——费率0.50%

1年≦持有期限<2年——费率0.2%

2年≦持有期限——免手续费

8、风险级别

高风险级别,本金存在亏损的风险,极端情况下亏损幅度可能超过20%。

9、适合人群?

高风险承受能力投资者,中长期投资者(建议最短1年以上)等。

10、适合的投入方式?

该组合目前最低购买金额为50元,单日最高金额为5万元,适合一次性买入,也可以每月、每周定投。

11、组合如何调仓?

在购买后,如果“木兰进取”发生调仓操作,平台将会通过“蛋卷基金”服务号和短信第一时间推送(关注组合后,即可接收推送)。

收到调仓提示后,只需手动一键确认,即可跟调。

说明:根据有关规定目前暂不支持自动调仓。

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