什么是洗钱（洗钱有哪些危害，主要有哪些方式）

通过非法手段得到的收入都是黑钱。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的公款等等，总是你的收入来源或造成你收入的行为不合法，那么这笔钱就是黑的。那么，什么是洗黑钱?洗黑钱常用哪些手段?详细请看下文。

一、什么是黑钱?

所有通过非法手段得到的收入都是黑钱。比如贩毒所得、抢劫所得、偷窃所得、保护费、贿赂款、贪污来的公款等等，总是你的收入来源或造成你收入的行为不合法，那么这笔钱就是黑的。

在法律上，“洗钱”中的“钱”在刑法上是指特定来源的非法收入：

《中华人民共和国刑法》第191条就洗钱罪做出了非常具体的规定：

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的。

(一)提供资金账户的;

(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;

(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

(四)协助将资金汇往境外的;

(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。

二、什么是洗黑钱?

所谓把黑钱洗白，是指把上文提到的黑钱，通过各种手段，转化成合法来源的收入所得。这里要注意，本身钱是没有合法非法一说的，不管你怎么洗，钱都是钱，只是变成了可以自圆其说有一个合法收入来源的钱而已。

三、为什么要洗黑钱?

既然钱本身没有非法一说，那为什么要洗黑钱呢?因为钱是黑的，要洗白才能用，虽然钱本身没有非法或者合法之说，但是钱的来源分为合法和非法之分。非法的收入当然是不受保护的，否则这个社会就完全乱了套。任何政治体制，任何国家，都不可能杜绝犯罪。有犯罪就会有非法的收入，有非法的收入就会有谋求把他变成合法收入这么一个行为，这就是洗钱。所以说的在直白一点就是：避免引起司法机关的注意。上世纪初，美国的黑帮为了把自己的非法收入洗白，通过投资、运营洗衣店，来把非法收入合法化，就像把脏衣服洗干净一样，这就是洗钱的由来。

四、非法收入不洗行吗?

不洗就没法用啊!一个人抢银行抢了很多钱，他把钱都藏在地下一辈子都不用，这可能吗?那如果这样，他抢银行干嘛呢?他抢了银行就是想花这笔钱，可是他花这笔钱时就会引起司法机关的关注。可能就会把他之前做过的不好的事情都调查出来。所以如果说一个人完全不担心把自己不好的事情牵连出来，他也没有洗钱的必要。此外任何国家针对公务人士，都有巨额财产来源不明罪。一旦被调查，如果不能说清楚这些财产来源的合法性，可能就会被没收，还会入刑。所以一个人有非法收入没有把他变成合法收入，其实是一件非常难受的事情。

五、洗黑钱常用哪些手段?

洗钱的方式有很多，只有你想不到的方法，没有不法分子做不到的办法。但其实洗钱的过程也很简单，其实说白了就是“一入”、“一出”。

入，就是把钱投出去。一次成功的洗钱，“投出去”非常重要，重要在什么地方?就是投出去多少，只有你自己知道，是绝对不能被查清楚的!如果说能被查清楚你投了多少钱，洗钱也就变的毫无意义，怎么洗也洗不干净了。

出，这是重点!必须得有合法的收入做掩护，不论是开饭店还是公司，都必须有正常的收入来源，而且这个过程必须伴随着有大量无法查证的现金收入，至于收入多少，就要看你想洗多少钱了。

上世纪初美国黑帮为什么通过洗衣店来洗钱?你想想，本来一天洗100件衣服挣了1000元，他说我今天洗了1000件挣了10000元，洗衣店的客人很多，无法查证!同时洗衣店多是用现金交易，客人付完钱拿了衣服走了，找谁查证呢?但是洗衣店也只不过是洗小钱!要想洗上亿元的大资金，洗衣店就无法完成。那么谁适合洗大资金呢?赌场和影视业是洗大资金最绝佳的手段。

1、赌场洗钱

找到一家赌场，前提是合法的赌场，通过秘密的渠道或者是现金购买不可退现的A筹码，每一把赌注都两边同时下注，不断输掉不可退现的A筹码，然后赢取可退现的B筹码最后我离开赌场拿到的钱都是我赢来的，这就是合法收入了。另外不要相信媒体报道的某贪官在赌场输了几个亿，这很有可能是在洗钱，司法机关调查，贪官是在赌场把钱输光了，所以“非法所得”也就无法追缴，但可不可以是贪官故意把钱输给某个人呢?这个人通过合法的场所、合法的方式，把“非法所得”变成合法收入，司法机关也就无法追缴了呢?

2、影视业洗钱

投资拍一部电影，票房收入两个亿，但是通过各种手段，票房收入变成五个亿，这不就顺便把三个亿的黑钱洗白了吗?前段时间极具一部争议的电影《XX3》，明明票房反响平平，但是上映5天票房收入却有六个亿，在电影业引起轩然大波。可是电影院收取的都是现金，现金也不记名，电影一散场，这部电影究竟有多少人看了，又如何查证呢?影视业投资金额大，投资周期比较短，项目的回报率比较高，一不小心还真能挣几个亿。可谓名利双收、色财兼得，真乃是洗钱的天堂。

3、艺术品洗钱

徐悲鸿油画《蒋碧薇》拍出7280万元后被证实是美院学生习作;2.2亿元天价“汉代玉凳”成为圈内笑谈;齐白石《松柏高立图》•篆书四言联》2年内从2000万元跳至4.2亿元;一些在国际上并无影响的当代艺术家，其作品的拍卖价动辄数千万…………艺术品市场火爆，一个很重要的原因是其在国内已成为贪官洗钱的最好方式之一。

中纪委剖析称，赝品也能成为洗钱工具。譬如行贿者首先将赝品通过不合法的鉴定渠道鉴定为真品后，送予受贿者。然后，行贿者再以受贿者名义将该赝品交给拍卖公司拍卖。另有受贿者将归其所有的赝品存放在某经销商处，有行贿者意图行贿时，受贿者或直接或间接地告知自己有收藏雅好，同时指定特定的经销商。行贿者从该经销商处高价买得赝品。

4、比特币洗钱

有评论人士指出，比特币之所以在中国那么火，绝对是因为它匿名，免税，免监管，可以洗钱跨境交易。玩比特币的不是什么中国大妈，是中国的贪官夫人和情妇们。

在2013年12月5日，央行发布《关于防范比特币风险的通知》，明确表示比特币“并不是真正意义的货币”。事实是，在微博和微信圈中依旧有人在散布一些比特币洗钱业务的招揽信息。

5、股金红利洗钱

此方式不同时期有不同的表现形式，如以前的集资利息，现在的坐受干股，引进外资的个人奖励等，将腐败所得披上合法的外衣。

2001年3月，康赛股票案曾一度震惊全国。康赛集团有限公司(现为黄石市康赛实业发展有限公司)高层认为，企业上市必须过五关斩六将，只要能拿来批文，不惜血本公关。譬如，在1993年12月，时任国家经贸委副主任的徐鹏航应康赛公司要求，出面为康赛公司股票上市一事做工作，使其被批准为规范化股份制试点单位，具有股票优先上市资格。之后，康赛公司先后为其家人购送内部职工股加上分红配股共12.1万股，股票上市后得溢价款113万元(调查时已全部退出)。

6、外资银行存款洗钱

以离岸业务和保密工作见长的外资银行一直是贪官的海外洗钱渠道。如列支登士敦银行设在中国的办事处。这是一家绝对实行保密服务的银行，开展“中国存款，全球支取”的服务，也就是“全球洗钱”，通过购买国外基金的方式让存款出境，然后在国外支取赎回。而这些钱还可以以外商身份回国投资。

中国国际收支“净误差与遗漏”项每年都有几百亿美元，近年来总和已达数千亿美元，这其中洗钱所导致的资金外流数额占相当大的比重。

大家千万不要觉得洗钱很神秘，离我们就很遥远，其实洗钱就在我们周围，只是因为你不曾关注，或者你不懂罢了!在你家附近，一定有这么一种店或者是公司，生意不怎么样，按理说早就应该干不下去了，可是他们一直坚持着还在，没错，这很有可能就是有洗钱目的的实体，这种实体一般是以茶楼、餐厅、高端会所、贸易公司居多。