如何在股市中赚取超额收益?

一.

今天三大指数全线收跌,又是被股市虐的一天…

经常有老铁问我,如何在市场中选择一家赚钱的公司。

紫霞炒股差不多有十个年头了,对于买股票这事儿还是挺有发言权的。

虽然最近利润回撤了不少,但今年总体还是赚钱的,今天就来和大家唠唠我的投资逻辑。

其实在投资前,与其预想着自己一年内能赚多少钱,不如先给自己设置个心理防线,最多能亏多少钱。

比如我们买余额宝,就知道这个产品风险极低,亏不了钱。但恰恰因为它的安全,所以我们只能拿到2%-3%左右的年化收益。

比如定投股票型基金,别总惦记着它可能在三五年后给自己带来翻倍的收益,很可能在翻倍之前,先有30%的亏损,如果真的出现这个情况,自己扛不扛得住。

再比如买股票,即便一家企业基本面没啥毛病,但在企业的发展中,总会有坎坷。

比如很可能因为短期的黑天鹅事件导致股价暴跌,这时候自己会不会因为恐慌而割肉离场?错过了捡便宜筹码的好机会。

在投资这事情上,心态一定要好,先把问题往坏处多想想,最终的结局可能才会有惊喜。

二.

对于如何筛选一家优秀的公司,我是这样理解的,能够长期满足人类的需求。

往大了说,优质企业的共同发展满足了国家繁荣昌盛的需求,往小了说,优质企业提供的服务,满足了人生老病死的需求。

其实我之前就给大家说过,如果小白不懂如何选股,那最简单的方法就是买和我们生活息息相关的,特别是消费品公司,看得见摸得着。

股价走势也足以说明一切,事实证明超级牛股通常都与我们日常生活密切相关,因为只有这样,才能产生足够的利润,来支撑公司巨大的市值。

比如贵州茅台、海天味业、美的集团、上海机场、腾讯、苹果等等这些好公司,都是和我们吃喝住行用相关的。

相反,如果一家公司的产品或服务,你从来没用过或听说过,也不知道它是怎样赚钱的,那最好不要买,尤其不要为各种题材、概念买单。

这招可以帮你躲开股市里一半的坑。

除此之外,企业的盈利能力也很重要。

大家在看财报的时候,可以重点关注这三个指标:净利润率、净资产收益率、现金流。

一般来说,如果一家公司长期的净利润率在10%以上,且净资产收益率在15%以上,经营现金流净额不低于净利润,大概率都还不错。

三.

最后回到行业上,

我依旧维持原有的观点,坚持看好5G,医药,消费,新能车。

虽然目前这些行业的优质公司估值依然较高,市场担忧其未来的预期收益率会比较低。

但事实上,不同个股的未来收益率会有差异,主要体现在业务成长的可持续性,如果仅仅是1-2年的成长逻辑,那么资金博弈因素更重,难以获取可观的收益;

如果是可以持续3-5年的成长逻辑,高估值可以通过基本面快速消化,仍有机会从中获取高收益。

如果你承受不了个股的波动风险,可以定投相关行业的基金,可以看以下我写过的四篇行业指数基金的投资逻辑:

暴涨15%!躺赚的机会又来了(5G)

赚了63%!!这领域太牛了(医药)

地摊经济火热!这个行业的赚钱机会还在继续!(消费)

30%收益,这只基金有点牛(新能车)

另外一个选股方法就是我之前说的,抄北上资金的持仓作业,外资买的一定是中国最好的公司。

具体北上资金最新合计持股市值前30的公司,老铁们可以参考下。

最后再提醒下大家,

明天科创50ETF认购,四只基金,仅限一天,具体投资逻辑可以看我上周写的这篇文章:200亿资金进场!这个板块的赚钱机会凸显

1000元起步,你想买多少都行。目前比较火热,大概率会低于50%的比例配售。

也就是说,假设你买个1万块,可能最后分到你手上不到5000,剩下的钱原路退回。

再提一嘴~科创板指数的编订,是通过市值大小来编的。每年调整4次,时间为每年 3 月、6 月、9 月和 12 月的第二个星期五的下一交易日。

没有选股能力,不会择时的朋友,每年在指数调整后的三到五个交易日定投即可。

科创板未来估计会有500家公司,基本上都是有背书的企业。500家中优选出来的50家,即使亏掉40家,能走出来的10家也是绝对头部。这种头部的增长都是相当惊人的。

对于普通工薪阶层,用余钱定投基本上能锁定一个年化8-10%左右的收益,可以跑赢市面上绝大多数理财产品。

至于支付宝上能不能买?

这里给大家说下哈,支付宝上的卖的是ETF联接基金——跟踪ETF的基金,比如沪深300ETF链接基金。

ETF明天才能发售,哪来的链接基金????所以支付宝买不了,只有证券账户才能买。

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