纪实 | “跨境出海”洗钱记

纪实 | “跨境出海”洗钱记

大量来自境外的资金不断注入到了刚刚开户的对公账户内,又迅速地流向下一级其他账户。资金汇入地,遍及中国香港、马来西亚、菲律宾、柬埔寨、新加坡等多地。

“太异常了!”银行反洗钱机构监测到了这一异常的资金流动,“一个小公司,刚刚开通不到一周的新账户,咋会有这么多境外的大笔业务。”

纪实 | “跨境出海”洗钱记一名嫌疑人被挡获

警方通过多日的侦查证实了这一“异常”。“这些对公账户实际成为了电信诈骗团伙,以及境外赌博团伙的洗钱账户,流转的资金实际上正是这些犯罪团伙的犯罪所得。”
1月8日,四川省公安厅电信网络新型违法犯罪新闻通气会上,广安警方通报了上述案情。红星新闻记者采访获悉,账户异常的背后则是一起链条式的特大贩卖对公账户案。
一个普通的对公账户是如何“跨境出海”的呢?
异常:大量境外资金涌入新开账户
纪实 | “跨境出海”洗钱记
去年9月,四川省公安厅接到了来自人民银行成都分行的情况反映:建行、农行反洗钱中心发现大量对公账户开户后使用异常!“有大量资金从境外注入到刚刚开通不久的公司对公账户。一个小公司,刚刚开通不到一周的新账户,咋会有这么多境外的大笔业务。”

纪实 | “跨境出海”洗钱记查获的大量银行卡

接到情况反应后,警方迅速对案件展开了侦查。通过对这些账户的初步核实,所属企业存在账户开户的企业信息与经营地址不实的情况,疑似虚假企业。另外,通过对资金流的核查,账户在开通不到一周的时间就迅速开启使用,且资金汇入地几乎全在境外。
“资金汇入地遍及中国香港、马来西亚、菲律宾、柬埔寨、新加坡、缅甸等多地。”警方介绍,“一个新账户在短时间内不太可能会有这么多来自境外的业务资金,而且资金的流转也很快,停留不久就会被转入多个下一级账户。”
而在四川省公安厅刑侦局进一步的核查中,该批“异常对公账户”还涉及全国各地多起电信诈骗案件。账户从“异常”到“可疑”最后得到了完全证实——涉嫌犯罪。之后,案件被指定由成都、广安两地公安机关进行具体侦办。

纪实 | “跨境出海”洗钱记涉案物品

“这些对公账户实际成为了电信诈骗团伙,以及境外赌博团伙的洗钱账户,流转的资金实际上正是这些犯罪团伙的犯罪所得。”广安警方介绍。同时,经过侦查,该批账户背后的一条隐蔽链条也逐渐浮现。
侦查:犯罪团伙专业贩卖对公账户
纪实 | “跨境出海”洗钱记
随着调查深入,警方逐渐查明了这批账户背后的一隐蔽链条——一条专业从事对公账户注册买卖的完整链条。
警方介绍,通过对这些账户的开户企业信息进行梳理调查,突出了相关的企业的注册中间人、法人、“法人头子”等关键人物。来自广安武胜县公安局刑警大队的案件主办成员姜自丹介绍,在调查过程中,有人以中间人、或者“法人头子”召集社会闲散人员或以给钱让他人帮忙的名义,注册企业,之后再拿着企业注册信息前往银行开设企业对公账户。

纪实 | “跨境出海”洗钱记查获的营业执照

“相当于只是用你的信息来注册企业开账户,其他的就与你无关了。”姜自丹介绍,而这些开通的账户则会被收集起来,转售获利。
警方介绍,在侦查中,成都、资阳两地的李某、杨某和谭某裴某等主要嫌疑人被逐渐突出。
2018年以来,资阳人谭某、裴某等则专门组织杜某等10余人冒充法人代表,办理多个虚假企业的工商营业执照及对公银行账户卖给他人。

纪实 | “跨境出海”洗钱记涉案物品

居住在成都的李某、杨某等人正是上述两人的大买家,其以每套几百元至几千元不等的价格,从谭某、裴某处收购包含工商营业执照在内的银行对公账户,再以每套5000至6000元的价格,转手卖给他人或直接销往菲律宾、缅甸等境外电信网络诈骗团伙,用于实施诈骗犯罪活动。
深挖:牵出30余件电信诈骗及赌博案
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2019年11月下旬,在四川省公安厅刑侦局统一指挥下,抓捕行动在成都、资阳两地展开。26名涉案人员落网,并现场扣押对公账户“八件套”(对公银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、对公账户银行申请表、公司公章、法人印章、公司章程)400余套及大量工商营业执照、公司印章、银行卡、U盾等涉案物品。

纪实 | “跨境出海”洗钱记涉案物品

被转售的账户销往了来自东南亚的多个境外国家,并成为了诈骗团伙的洗钱账户。据警方查明,通过交易的对公账户分析研判,有30余件电信诈骗案件和网络赌博案件,与该批被查对公账户有资金往来,涉案资金1000余万元。这也是警方下一步的重点打击工作。
那么,为什么犯罪人员要对对公账户进行贩卖呢?
姜自丹介绍,对公账户从一定程度上增加了警方的办案难度,在警方打击电信网络诈骗案以及赌博案的过程中,如果嫌疑人使用的账户是个人账户的话,警方则可以直接实施冻结,时效是非常快的。而对公账户,银行有相关规定,公安机关的查封、扣押、冻结是必须要到柜面去进行的。“这就增加了我们的难度,而让嫌疑人能快速而容易地把钱转走。”

据介绍,该案成功捣毁了“办、买、卖、转、销”银行对公账户的黑灰产业网络,斩断了大量银行卡和企业对公账户非法流向菲律宾、缅甸等境外的犯罪链条,从源头上打击了电信网络犯罪的上游环节,有效震慑了违法犯罪分子。

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