什么样的商品会造成可疑交易的产生(属于可疑交易的行为有哪些)

明查员丨郑淑婧

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网传“加拿大将跟随美国和澳大利亚彻查境外购房者资金来源”的消息缺乏证据，该消息来自“深度军备”头条号文章，原文没有提供任何可以佐证其说法的依据。

加拿大相关政府部门及行业协会均没有发布“将清查外国购房者资金”的消息。尽管如此，加拿大至少在两年前已经开始有计划地加强对国境内房产交易的监管力度。

事件背景

近日，中文网络流传消息称，加拿大将跟随美国和澳大利亚，彻查境外购房者资金来源，来源不清的房产将被没收拍卖，冲抵国会支出。

相关消息称，加拿大方面指出，此举除可以弥补加拿大日益亏空的国库外，还能减缓当地房价过快上涨的趋势。

加拿大地产协会（CREA）数据显示，2021年11月，整个加拿大的平均房价在72.085万加元（约合人民币362.43万元）左右，较去年同期上涨了19.6%。据彭博社报道，至2021年12月15日，加拿大的基准售房价格（benchmark sale price）已爬升至79.06万加元（约等于人民币397.7万元）。

房价猛升之下，加拿大是否出台了清查境外购房者资金来源的政策？这条消息从何而来？

明查

网传信息并无具体消息来源，只使用了“加拿大称”等指向极为模糊的表述。在谷歌上围绕“加拿大房产境外买家” （Canada real estate foreign buyer）展开关键词检索，无法找到能够显示近一年内加拿大决定彻查境外购房者资金来源的相关报道、官方声明或政府文件。

在加拿大，对房产交易监管负有直接责任的政府部门是财政部。在加拿大财政部官网上搜索与“房产”相关的信息，确实能找到一份与增强房产购买监管相关的预算报告，其中提到，为提高联邦执法机构对国内外购房数据的可及性，联邦计划拨款并增强与不列颠哥伦比亚省等地方政府合作，以对抗“不遵从税收”和“洗钱”问题。

该报告的发布时间在2019年3月。换言之，加拿大至少在两年前就已经开始计划加强对房产交易的监管力度。

2019年5月，以不列颠哥伦比亚省为代表的加拿大地方政府批准通过了土地拥有者透明法案（Landowner Transparency Act）。该法案要求所有符合条件的公司、信托受益人或商务合作伙伴须在2022年11月30日之前完成对其拥有地产的申报，以建设可供公开查询的产权登记系统。此举意在对不列颠哥伦比亚省近年来猖獗的房产洗钱行为给予致命一击。

符合条件的报告实体须在2022年11月30日前完成申报。

去年8月，也就是在加拿大第44届联邦众议院选举前夕，加拿大总理特鲁多（Justin Trudeau）代表自由党公布了一项新的住房计划，声称将通过增加住房供给、限制外国买家等一系列手段以应对飙升的加拿大房价。

这项打着“一个家，为每一个人”（A Home. For everyone）口号的住房计划主要由3部分，共16项具体举措组成，其中不乏要遏制无益外国产权、减少投机和炒房刺激、加强联邦对房市监视、限制从住房金融化中牟取暴利等较为激进的提议。

计划称，为保护加拿大人“权利”，联邦将成立“加拿大金融犯罪机构”（Canada Financial Crimes Agency）对房市中存在的洗钱行为进行打击。这家新成立的“加拿大金融犯罪机构”将会整合皇家加拿大骑警（RCMP）、加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）和加拿大财政部的资源，成为加拿大史上第一个专事金融犯罪调查的国家执法机构。

自由党计划打造的“加拿大金融犯罪机构”简介。

此外，特鲁多计划在未来两年内暂时禁止非加拿大公民（计划移民或未来将在加拿大工作者除外）购买加国境内的“非休闲用”（non-recreational）房产，以保障加拿大公民可以优先获得购买房产的机会。2021年12月16日，特鲁多向加拿大联邦住房、多样性和包容性部长胡森（Ahmed Hussen）发出了一份授权书，责成其制定“禁止外国人在加拿大购买非休闲用房地产”的临时禁令。

特鲁多向胡森发出的授权书截图。

截至目前，没有信息表明计划中的“加拿大金融犯罪机构”已经成立。2021年11月17日，不列颠哥伦比亚大学彼得埃拉德法学院牵头组织的反腐败法项目（ACLP）召开线上研讨会，提到要设置“加拿大金融犯罪机构”，还有许多立法流程方面以及现实责任与职能分配上的问题亟待解决。

目前在加拿大负责对房市洗钱行为进行监管的机构是FINTRAC。据其官网介绍，FINTRAC是加拿大的金融情报机构，负责协助监测、预防和遏制加国境内的洗钱及恐怖活动金融资助等行为。该机构独立于加拿大执法部门之外，直接向加拿大财政部长汇报，后者则负责对加拿大议会解释该机构的行动。

通过房产交易掩饰的洗钱行为是FINTRAC的严打对象之一。根据加拿大《犯罪收益和恐怖融资法案》（PCMLTFA），FINTRAC有权要求房产经纪人、销售代表和开发商，以及银行、保险公司等金融服务组织必须向机构汇报任何可疑的交易行为。不过，FINTRAC官网上没有信息显示，该机构在近期已经或有计划对境外购房者的资金来源进行清查。

FINTRAC有权要求房产经纪人、销售代表和开发商必须向机构汇报可疑交易行为。

就目前可获取资料来看，一众与加拿大房产交易监管相关的部门或行业协会均无法为“彻查境外购房者资金来源”说法背书。加拿大执法部门皇家加拿大骑警（RCMP）在其官网上分享了大量打击房产洗钱的案例，但均非针对外国购房者展开的特别行动。加拿大最大的单一产业协会——拥有14万房产经纪人的加拿大地产协会（CREA）也没有就相关信息对消费者发出警告，仅在官网上列举了包括自由党住房计划在内的由不同党派提供的新住房政策计划。

那么，网传的“加拿大将跟随美国和澳大利亚，彻查境外购房者资金来源的说法”究竟从何而来？有无依据？

在中文互联网上查找与网传说法相关信息，逐一比较消息发布时间，可以确认该消息最早出现在网上的时间可追溯至2021年12月24日15:59分，一家叫“深度军备”的头条账号在“展天联盟”平台上发布文章称，加拿大“不给活路”，将“清查境外购房者资金来源”，被多位微博用户截图并转载。

经核查，深度军备是展天联盟认证的“军事学博士”，其在头条平台的粉丝数有225.7万人。

2021年12月25日，一位叫“陈大头”的作者将上述消息作简单改写后，搬运到了“山河路口”公众号上，并作“原创”文章发表，之后又被门户网站转载。

至此，有关“加拿大将清查境外购房者资金来源”的消息广泛传播开来。

而仔细阅读“深度军备”和“山河路口”的文章，可以发现这两篇文章均没有引用任何可靠的官方信源。深度军备的文章中大量使用了“加拿大称”等模糊表述；“山河路口”的文章则提到两篇发表于2020年6月“远望智库”和2021年12月“旧金山华人资讯”上公众号文章，均非消息来源。

综上，网传“加拿大将跟随美国和澳大利亚清查境外购房者资金来源”的消息可信度较低，该消息来自一家叫“深度军备”的头条号文章，原文没有提供任何可以佐证其说法的依据。

近一年内，加拿大财政部、皇家骑警、金融交易和报告分析中心及加拿大地产协会官网均没有发布“将清查外国购房者资金”的消息。尽管如此，加拿大至少在两年前就已经开始有计划地加强对国境内房产交易的监管力度。

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